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コラム

編集部
詐欺に注意! Scam Alert! よくある詐欺の手口の例を紹介⑤-2 なりすまし詐欺

2019-07-06

FBIが紹介する Common Fraud Schemes 23の詐欺

FBIのサイトで掲載されている一般的な詐欺対策について、シンプルにまとめられた23のケース。

1)前払い料金詐欺(Advance Fee Schemes)
 貸付、契約、投資、ギフトなど、より価値の高いものを受け取ることを見越して被害者がお金を払い、その見返りはほとんどない、または、まったくないという時に発生する詐欺。

2)ビジネス詐欺(Business fraud)
 犯罪者や犯罪企業に有利になるように、不正または違法な方法で個人または会社が行う行為。

3)偽造処方薬(Counterfeit prescription drugs)
 オンラインでライセンスを持たない販売者が医薬品を販売する。「スペシャルディール」「プロモーション」「値下げ」などの言葉は詐欺事件に繋がる傾向がある。偽造処方薬は違法で偽の医薬品で、健康に害を及ぼす可能性がある。

4)クレジットカード詐欺(Credit card fraud)
 不正にお金や財産を取得するため、クレジットカードやデビットカード、またはカード番号を不正使用する。

5)高齢者に対する詐欺(Fraud Against Seniors)
 高齢者は、自分たちのライフスタイルと貯蓄が詐欺師に狙われていることを十分意識する。自分自身と家族を詐欺から守るためのさまざまなヒントに耳を傾けることも大事。

6)詐欺化粧品と「アンチエイジング」製品
 インターネット上では、消費者に、「アンチエイジング」を宣伝文句にした偽製品や健康製品や美容製品がある。

7)葬儀と墓地の詐欺(Funeral and Cemetery Fraud)
 前払いの葬儀サービスの規制は州によって異なり、悪質な事業者が費用を過大請求する。また自分を遺産相続人リストに載せる。

8)医療詐欺または健康保険詐欺(Health Care Fraud or Health Insurance Fraud)
 無料の器具を提供すると言って、後から料金を請求する。または、必要のない検査や偽検査などをショッピングモール・ヘルスクラブなどで受けると、後から請求が送られてくる。他にもいろいろなケースがある。

9)個人情報の盗難
 誰かがあなたの個人情報を詐欺またはその他の刑事行為を実行するために使用する。

10)インターネットオークション詐欺
 購入した商品が届かないなどの詐欺。購入前に出品者のレビューを確認したり、不規則な行動や奇妙な支払い要求をする出品者には要注意。

11)インターネット詐欺
 インターネットサービスまたはインターネットアクセスを備えたソフトウェアを使用して騙す。

12)投資詐欺
 投資またはローンを勧誘するための虚偽・詐欺的な請求を使用したり、偽造または偽造証券の購入、使用、取引を提供したりする詐欺。

13)信用状詐欺の手紙(Letters of credit fraud)
 商品が出荷されていない時、または不良品が出荷された時に、商品が出荷されたという虚偽の文書を銀行に提供して騙す。

14)市場操作「ポンプとダンプ」詐欺(Market Manipulation (“Pump and Dump”) Fraud
 一般的に「ポンプアンドダンプ」と呼ばれる手口は、標的とされる証券、一般には店頭の証券市場で取引量の少ない発行者が詐欺犯によって支配されているため、人為的な買い圧力を生み出す。

15)ナイジェリアの手紙、「419」詐欺
 偽装詐欺の脅しと前払い料金詐欺が組み合わさった詐欺。自称、ナイジェリアの政府高官から手紙または電子メールが届き、そこには、あなたに何百万ドルもの割合で共有する「機会」を提供しますと書かれている。

16)商品の未配達
 インターネットオークション詐欺に最もよく関連する手口。特定のケースではビジネス詐欺の一種と見なすことも。

17)オンライン自動車販売詐欺
 自分が所有していない車をオンラインで宣伝して販売する手口。

18)ポンジスキーム
 「Ponzi」スキームは、伝統的な投資では得られない高い財務収益または配当が約束されるという手口。被害者の資金を投資する代わりに、詐欺師は初期投資家に「配当金」として支払う。

19)プライム紙幣詐欺(Prime Bank Note Fraud)
 これらの詐欺の目的は、一般的に被害者が外国の銀行に送金することを奨励することであり、そこでは最終的に詐欺師の管理下でオフショア口座に送金される。そこから、犠牲者のお金は加害者の個人的な費用のために使われるか、あるいは消滅する。

20)ピラミッドスキーム
 Ponziスキームのように、新しい犠牲者から集められたお金は見せかけの合法性を示すために、以前の犠牲者に支払われる。しかしピラミッドスキームでは、被害者自身が新しい人を紹介するとコミッションをもらえるといわれて、更に犠牲者を勧誘するように誘導される。

21)償還/ Strawman /ボンド詐欺(Redemption / Strawman / Bond Fraud)
 このスキームは主に「手形」、「約束債」、「補償債」、「オフセット債」、「原案」、または「長官の令状」と呼ばれる詐欺的な財務書類を主に使用する。

22)リバースモーゲージ詐欺
 あまり人を疑わない高齢者を狙い、資産を盗む詐欺。時には「資産を盗もうとする悪人がいるので、それを防ぐ手伝いをしますよ」と言って高齢者に近づき、騙して資産を奪おうとする。多くの不動産、金融サービス、および関連会社など、悪質な専門家による詐欺。

23)テレマーケティング詐欺
 「ギフト・旅行が当たりました。ハンドリング代だけ支払ってください」「今、行動しなければ、オファーは終了します」などの電話がかかってくる。


詐欺にあったら一人で悩まず、信頼できる人に相談する。他の人に体験をシェアすることで詐欺の手口や対策が地域に広まり、結果的に詐欺防止になる。また、FTCに通報すると、情報がさらに拡散されるので、多くの人々を詐欺から守ることになる。FTC.gov/complaint

【出典】www.fbi.gov 『Common Fraud Schemes』


※コラムの内容はコラムニストの個人の意見・主張です。
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